Какие суммы переводов на карту банки считают подозрительными?

Все переводы, превышающие 100 тысяч рублей, по закону попадают в зону повышенного внимания банков.

Все переводы, превышающие 100 тысяч рублей, по закону попадают в зону повышенного внимания банков. Об этом рассказала аналитик Банки.ру Эряния Бочкина. « В рамках антиотмывочного закона финансовые организации должны обращать внимание на операции по списанию (и зачислению) средств на сумму от 100 тысяч рублей в сутки и более 1 миллиона рублей в месяц — таковы рекомендации Центробанка России. Помимо рекомендаций ЦБ РФ, финансовые организации могут устанавливать собственные признаки подозрительных операций. Это означает, что сомнительным может быть признан, к примеру, перевод и на меньшую, чем 100 тысяч рублей в сутки, сумму», — заявила Эряния Бочкина. Кроме суммы перевода финансовые организации учитывают еще ряд параметров в соответствии с рекомендациями Центробанка РФ. Так, банк заинтересуется клиентом, который отправляет или получает более 30 переводов в сутки, имеет более десяти получателей — физических лиц в сутки и/или более 50 — в месяц, слишком быстро отправляет только что полученные средства (менее одной минуты между зачислением и переводом).

Кроме того, финансовые организации обращают внимание на карты, с которых осуществляется перевод.

Так, под подозрение могут попасть переводы с карт, по которым не осуществляется оплата ЖКУ, сотовой связи и других услуг. Также подозрительной считается карта, по которой средний остаток денежных средств на счете в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций.

Источник

Предложить новость