Какие суммы переводов на карту банки считают подозрительными?
Все переводы, превышающие 100 тысяч рублей, по закону попадают в зону повышенного внимания банков.
Все переводы, превышающие 100 тысяч рублей, по закону попадают в зону повышенного внимания банков. Об этом рассказала аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.
« В рамках антиотмывочного закона финансовые организации должны обращать внимание на операции по списанию (и зачислению) средств на сумму от 100 тысяч рублей в сутки и более 1 миллиона рублей в месяц — таковы рекомендации Центробанка России. Помимо рекомендаций ЦБ РФ, финансовые организации могут устанавливать собственные признаки подозрительных операций. Это означает, что сомнительным может быть признан, к примеру, перевод и на меньшую, чем 100 тысяч рублей в сутки, сумму», — заявила Эряния Бочкина.
Кроме суммы перевода финансовые организации учитывают еще ряд параметров в соответствии с рекомендациями Центробанка РФ. Так, банк заинтересуется клиентом, который отправляет или получает более 30 переводов в сутки, имеет более десяти получателей — физических лиц в сутки и/или более 50 — в месяц, слишком быстро отправляет только что полученные средства (менее одной минуты между зачислением и переводом).
Кроме того, финансовые организации обращают внимание на карты, с которых осуществляется перевод.
Так, под подозрение могут попасть переводы с карт, по которым не осуществляется оплата ЖКУ, сотовой связи и других услуг. Также подозрительной считается карта, по которой средний остаток денежных средств на счете в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций.Последние новости
Информация о ликвидации последствий выброса мазута в Севастополе
Над ликвидацией последствий в городе продолжила работать группировка от Севастопольской городской территориальной подсистемы РСЧС и волонтеры.
В Управлении Судебного департамента в г. Севасополе состоялось оперативное совещение с руководителями отделов
27 января 2025 года начальник Управления Судебного департамента в г. Севастополе Крюков В.А.
Подведены итоги работы прокуратуры города Севастополя за 2024 год
Сегодня, 29 января 2025 года, в прокуратуре города Севастополя с участием первого заместителя Генерального прокурора Российской Федерации Анатолия Разинкина состоялось заседание коллегии об итогах работы по укреплению за
Домашний интернет: выбор для тех, кто ценит комфорт и качество
Высокая скорость, стабильное соединение и выгодные тарифы для всей семьи
На этом сайте представлены актуальные варианты, чтобы снять квартиру в Биробиджане на выгодных условиях