Верховный суд РФ поддержал банки в деле об отказе в открытии счета

Верховный суд РФ вынес решение в пользу Промсвязьбанка в споре с ООО «Единение авторских исследований+».

Верховный суд РФ вынес решение в пользу Промсвязьбанка в споре с ООО «Единение авторских исследований++». Об этом сообщает «Коммерсант» со ссылкой на решение суда. Как отмечается, компания подала заявку на открытие счета в ПСБ и представила базовый комплект документов. Банк запросил дополнительные сведения, однако компания предоставила лишь часть, отказав в предоставлении расширенных выписок из банков, где открыты ее счета. В итоге банк отказал в открытии счета, сославшись на «иные обстоятельства, дающие основания полагать, что целью заключения договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов или финансирования терроризма». После этого компания подала иск к ПСБ и суд первой инстанции выиграла. Однако Верховный суд РФ принял другое решение — для отказа клиенту в обслуживании достаточно «обоснованных подозрений» банка в возможном нарушении антиотмывочного закона, доказывать наличие цели легализации преступных доходов необязательно. Эксперты считают, что это дело может осложнить частным компаниям оспаривание подобных отказов в суде.

Источник

Предложить новость